Банки России - новости банковского бизнеса http://banksbd.spb.ru/ Новости банков и банковского бизнеса, события банковского мира в России 22.02.2018 ЦБ повысил прогноз профицита ликвидности банков РФ на конец 2018 г. до 3,2-3,6 трлн руб. http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65241 Банк России повысил прогноз структурного профицита ликвидности банков РФ на конец 2018 г. до 3,2-3,6 трлн руб. с 3,1-3,5 трлн руб. Об этом говорится в комментарии ЦБ "Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки" за январь 2018 г. "Прогноз структурного профицита ликвидности на конец 2018 г. повышен с 3,1-3,5 трлн руб. до 3,2-3,6 трлн руб. Это связано с учетом фактической динамики наличных денег в обращении и прочих операций", - говорится в обзоре регулятора. Банковский сектор РФ перешел к структурному профициту ликвидности в начале 2017 г. В ситуации профицита ликвидности банки не испытывают потребности в привлечении средств у ЦБ и могут снижать ставки по депозитам, а затем смягчать ценовые и неценовые условия кредитования при неизменной ключевой ставке. Thu, 22 Feb 2018 14:43:58 +0400 Максимальная ставка топ-10 банков РФ по вкладам во II декаде февраля снизилась до 6,91% http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65240 МОСКВА, 22 фев - ПРАЙМ. Средняя максимальная ставка по вкладам десяти банков РФ, привлекающих наибольший объем депозитов физлиц в рублях, по итогам второй декады февраля вновь оказалась ниже исторического минимума, сократившись до 6,91% годовых против 6,96% в первой декаде месяца, следует из материалов Банка России. Это рекордно низкий показатель за все время расчета ставки, который ведется с 2009 года. До этого самая низкая ставка была зафиксирована в третьей декаде января этого года — 7,08%. Рассчитываемая Центробанком средняя максимальная процентная ставка по вкладам служит ориентиром для российского рынка вкладов. Банк России с конца ноября рекомендует банкам привлекать средства населения не дороже, чем значение этой ставки плюс 2 процентных пункта. Ранее порог составлял 3,5 процентного пункта. В список банков, по которым проводится мониторинг, входят Сбербанк SBER +1,44%, Совкомбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Бинбанк, Альфа-банк, банк "ФК Открытие", Промсвязьбанк PSBR и Россельхозбанк. Thu, 22 Feb 2018 14:37:54 +0400 Объем банковских вкладов россиян в 2017 году увеличился на 7,4% http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65239 Кроме того, в отчете АСВ отмечается увеличение доли 30 крупнейших по объему вкладов банков с 85,2% до 87% МОСКВА, 22 февраля. /ТАСС/. Рост банковских вкладов россиян в 2017 году в относительном выражении составил 7,4%, а без валютной переоценки - 8,6%. Об этом говорится в анализе развития рынка вкладов физических лиц в 2017 году, подготовленном Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Таким образом, объем средств населения в банках в 2017 году увеличился на 1 трлн 787,1 млрд руб. и составил 25,987 трлн руб. При этом средний уровень процентных ставок по рублевым годовым вкладам на сумму 1 млн руб. снизился на 1 процентный пункт. - с 7,4% до 6,4%. Как указывается в отчете АСВ, доля депозитов в отчетном периоде в иностранной валюте снизилась с 23,7% до 20,6%, что произошло в результате укрепления курса рубля и низких процентных ставок по вкладам в иностранной валюте. Кроме того, в отчете отмечается увеличение доли 30 крупнейших по объему вкладов банков с 85,2% до 87%. Постепенный рост доли крупнейших банков продолжается с конца 2013 года - общее увеличение за указанный период составило более 10 процентных пунктов. Thu, 22 Feb 2018 14:36:41 +0400 ЦБ опубликовал новые рекомендации по выявлению фирм-однодневок http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65238 Центробанк России опубликовал согласованный с Федеральной налоговой службой (ФНС) список рекомендаций, призванных помочь банкам в выявлении фирм-однодневок, сообщают «Ведомости». Главным критерием стал учет НДС в операциях: в случае, если компания получает оплату с НДС, а переводит эти деньги без налога, возникает вопрос, из каких средств она собирается его платить. По данным ЦБ, наиболее часто эта схема используется в сфере сельского хозяйства, а также в экспорте рыбы, зерна, лесоматериалов и других областях, где велика доля мелких предпринимателей. Суть схемы в том, что фирма получает деньги за поставку зерна с НДС, а затем переводит эти средства на оплату, к примеру, транспортных услуг, которые уже не облагаются НДС. Часто для этого используются виртуальные кошельки, филиалы «Почты России» и личные счета граждан. В случае если более 70% средств поступает на счет компании с НДС, а уходит с НДС менее 30%, это может быть признаком однодневки, подчеркивает ЦБ, и по итогам квартала она может прекратить свое существование. Чтобы пресечь отмывание средств, резюмирует Центробанк, можно заблокировать счет такой компании, чтобы увеличить шансы того, что налог все-таки будет уплачен. Thu, 22 Feb 2018 14:34:01 +0400 "Дыра" в капитале московского банка "Новый символ" составила 204 млн рублей http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65237 МОСКВА, 22 фев — РИА Новости. Совокупная разница между величиной обязательств и активов лишившегося лицензии московского банка "Новый символ" составила 204,241 миллиона рублей, следует из материалов Банка России. Активы банка по результатам обследования составили 1,076 миллиарда рублей, обязательства — 1,281 миллиарда рублей. Банк России отозвал лицензию у банка "Новый символ" с 27 ноября в связи с неисполнением требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, в том числе в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Кроме того, в 2016-2017 годах банк был вовлечен в сомнительные транзитные операции. По величине активов, согласно данным ЦБ, банк на 1 ноября занимал 420-е место в банковской системе РФ. Thu, 22 Feb 2018 14:32:59 +0400 Госдума приняла во втором чтении поправки о переходе Промсвязьбанка в статус оборонного банка http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65215 Госдума приняла во втором чтении поправки, предусматривающие переход Промсвязьбанка в статус оборонного банка. Нормы были оформлены в виде поправок ко второму чтению законопроекта о потребкредитовании, предусматривающего введение обязательного информирования заемщика о задолженности и остатке лимита кредитования при предоставлении кредита с помощью кредитной карты. Глава комитета по финрынку Анатолий Аксаков предложил вынести законопроект на голосование в третьем чтении 22 февраля. Промсвязьбанк, который с 15 декабря 2017 г. санируется через Фонд консолидации банковского сектора, был назначен опорным банком для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам. Руководителем кредитной организации планируется назначить главу Российского экспортного центра Петра Фрадкова. Wed, 21 Feb 2018 14:01:00 +0400 ЦБ РФ ожидает ускорения роста кредитования в 2018 году http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65214 МОСКВА, 20 февраля. /ТАСС/. Банк России ожидает ускорения роста кредитования в 2018 году, сообщил заместитель председателя ЦБ РФ Василий Поздышев в пятницу в эфире телеканала "Россия 24". "Один из трендов 2017 года, который будет продолжаться в 2018 году, - ускорение роста кредитования", - сказал он, отметив, что второй тенденцией 2018 года станет продолжение снижения кредитных ставок. "В 2017 году мы наблюдали существенное снижение ставок по кредитам, как по кредитам предприятиям, так и по кредитам гражданам - по ипотеке, потребительским кредитам. Если в январе 2017 года средневзвешенная стоимость ипотеки была 11,8%, то в январе 2018 года - уже ниже 10% - 9,8%", - пояснил он, отметив, что снижение ставок по ипотеке ниже 10% приводит к значительному росту ипотечного портфеля банков. "В 2017 году хорошими темпами росла ипотека, и эти темпы роста продолжаются", - добавил он. Wed, 21 Feb 2018 13:59:56 +0400 ВТБ перевел 14 тыс своих сотрудников на виртуальные рабочие места http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65213 МОСКВА, 21 фев - ПРАЙМ. Банк ВТБ VTBR +0,06% перевел 14 тысяч своих сотрудников на виртуальные рабочие места, что поможет сэкономить к 2020 году 1,42 миллиарда рублей, сообщается в пресс-релизе банка. "Банк ВТБ завершил внедрение технологии VDI (Virtual Desktop Infrastructure) для 14 тысяч рабочих мест. Экономия от реализации проекта к 2020 году составит 1,42 миллиарда рублей. Внедрение VDI стало частью масштабной программы ВТБ по централизации и повышению качества ИТ-сервисов, а также обеспечило единую ИТ-платформу в рамках интеграции структур экс-ВТБ БМ и экс-"ВТБ 24" с ВТБ. Проект затронул более 90 подразделений банка по всей России", - говорится в сообщении. Отмечается, что за счет консолидации региональных ИТ-систем удалось повысить уровень информационной безопасности, значительно сократить парк оборудования и снизить затраты на ИТ-поддержку. Внедрение VDI позволило стандартизировать пользовательскую среду и упростить процессы администрирования. Теперь обновление ПО для всех рабочих мест может выполнять один администратор, а создание 100 полноценных рабочих мест с доступом к общебанковским приложениям занимает не более часа вместо нескольких дней. Wed, 21 Feb 2018 13:58:38 +0400 Акции Сбербанка обновили исторический максимум http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65212 21 февраля. FINMARKET.RU - Обыкновенные акции Сбербанка в ходе торгов в среду обновили исторический максимум, превысив отметку 274 рубля за штуку, несмотря на негативные внешние сигналы. К 12:41 мск на "Московской бирже" акции Сбербанка выросли до 274,21 рубля (+2,6%), предыдущий максимум был зафиксирован 1 февраля - 270,3 рубля. "Префы" банка выросли до 218,98 рубля (+1,4%), максимум был зафиксирован также 1 февраля - 221,86 рубля. Индекс МосБиржи к этому часу поднялся до 2289,6 пункта (+0,9%) - максимум с начала февраля. Суммарный объем торгов акциями на основном рынке "Московской биржи" превысил 21,566 млрд рублей, из которых 8,768 млрд рублей пришлось на обыкновенные акции Сбербанка. Wed, 21 Feb 2018 13:57:27 +0400 ЦБ предложил расширить механизм возмещения ущерба в рамках санации банков http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65211 Банк России предлагает распространить механизм возмещения ущерба на иные активы бывших собственников и топ-менеджеров санируемых банков помимо списания средств на счетах и вложений в капитал этого банка. Об этом в эфире телеканала "Россия 24" заявил зампред ЦБ Василий Поздышев. "К сожалению, на поверку с теми финансовыми группами, которые сейчас оздоравливаются через фонд консолидации, предложенные планы финансового оздоровления были признаны нереалистичными, потому что в основном базировались на том, что сами банки заработают прибыль, которая в течение нескольких лет восстановит финансовую устойчивость банка. А банки нуждались в достаточно срочной и серьезной докапитализации, собственники не могли это сделать",— приводит "Интерфакс" выдержку из интервью. "Мы говорим о том, что, возможно, следует проработать механизм возмещения ущерба, который бы распространялся не только на счета собственников и топ-менеджеров в самих банках и не только на вложения собственников в эти банки, но и на другие активы. Потому что очень часто иные активы собственников банков финансируются именно этими же банками",— заявил господин Поздышев. Wed, 21 Feb 2018 13:56:21 +0400 Где самые низкие ставки по кредитам под залог сроком на 5 лет http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65210 Bankchart исследовал условия предоставления кредитов под залог сроком на 5 лет в национальной валюте. Аналитики нашего сайта исследовали кредитные предложения 30 крупных российских банков. По состоянию на 19.02.2018 исследуемые кредиты предоставляют 14 банков. Средняя реальная ставка по таким кредитам составляет 14,89 % годовых. Общее количество кредитных программ на указанный срок - 17. Самый доступный кредит под залог предлагает Восточный Банк - 9,90 % реальных годовых по программе "Потребительский кредит под залог недвижимости". Ниже в таблице Bankchart отобрал по одному лучшему предложению от банка (с точки зрения стоимости) для упомянутых условий. ТОП-14 лучших кредитных программ под залог на 5 лет по состоянию на 19.02.2018 г. Tue, 20 Feb 2018 14:44:47 +0400 Промсвязьбанк готовят к отключению от мировой долларовой системы http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65209 Промсвязьбанк, национализированный за счет фонда санаций ЦБ в декабре, начал подготовку к работе в режиме санкций США, которые грозят банку после того, как он, согласно задумке российских властей, будет превращен в опорную структуру для обслуживания потоков гособоронзаказа. В ПСБ, который с июня потерял 300 млрд рублей клиентских денег и завершил год с дырой капитале на 120 млрд рублей, создано подразделение, задача которого сформировать стратегию работы в условиях санкционного режима, сообщает РБК со ссылкой на близкие к банку источники. Проблемой для банка станет обслуживание долларовых счетов клиентов. Согласно закону о расширении санкций (CAATSA), который был подписан Дональдом Трампом в августе, банкам, вовлеченным в "существенные транзакции" с российскими оборонными предприятиями, а также связанными с армией и разведкой структурами, грозит включение в список SDN (Specially Designated Nationals And Blocked Persons List). Для банка это "означает блокировку всех его средств и активов, размещенных на счетах в американских банках", объясняет партнер адвокатского бюро ЕМПП Мерген Дораев. Tue, 20 Feb 2018 14:43:24 +0400 Банк России отозвал лицензию у банка "Мастер-Капитал" http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65208 Банк России отозвал у банка "Мастер-Капитал" (Москва) лицензию на осуществление банковских операций и назначил временную администрацию, сообщил регулятор. Деятельность АКБ "Мастер-Капитал" (ОАО) была ориентирована на обслуживание интересов его собственника. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, привело к образованию на балансе банка значительного объема проблемных активов. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков. Руководством и собственниками кредитной организации не предприняты действенные меры по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе АКБ "Мастер-Капитал" с рынка банковских услуг. Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. АКБ "Мастер-Капитал" (ОАО) - участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.02.2018 кредитная организация занимала 302 место в банковской системе Российской Федерации. Tue, 20 Feb 2018 14:42:25 +0400 Сбербанк 28 февраля проведет сбор заявок на облигации на 50 млрд руб. http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65207 На данный момент у кредитной организации находятся в обращении шесть выпусков биржевых облигаций общим объемом 96,5 млрд руб. МОСКВА, 20 февраля. /ТАСС/. Сбербанк планирует 28 февраля с 11:00 до 15:00 мск провести сбор заявок на 15-летние облигации серии 001Р-04R на 50 млрд руб., говорится в сообщении банка. Предварительная дата начала размещения ценных бумаг - 2 марта. Организатором и андеррайтером размещения выступает "Сбербанк КИБ". В настоящее время у Сбербанка находятся в обращении шесть выпусков биржевых облигаций общим объемом 96,5 млрд руб. Tue, 20 Feb 2018 14:41:19 +0400 Банки РФ в январе резко увеличили выдачу новых "кредиток" - НБКИ http://banksbd.spb.ru/new.asp?num=65206 20 февраля. FINMARKET.RU - В январе 2018 года российские банки выдали на 68,0% больше новых кредитных карт, чем годом ранее. При этом количество новых кредитных карт, выданных за первый месяц наступившего года, стало рекордным с 2015 года, говорится в исследовании НБКИ. Так, в январе 2018 года было выдано 587,8 тыс. шт. новых кредитных карт (349,9 тыс. годом ранее.). Это самый высокий показатель выдачи новых кредитных карт в январе за последние 4 года, отмечают в НБКИ. При этом по сравнению с январем 2015 года рост выдачи новых кредитных карт составил 312,8%, т.е. более чем в 3,1 раза (в январе 2015 года - 142,4 тыс. ед.). Tue, 20 Feb 2018 14:40:20 +0400